なぜ長期的な投資戦略が重要なのか？【確実にお金を稼ぐための条件】

1分でざっとわかる要約

株式市場は極めて不安定で、見通しも難しいため、長期的な目線で投資することは、資産を築き、資産を守ることにつながります。短期的な取引をすれば、すぐにお金を得られますが、一方で長期投資をすれば安全に安心して、高い収益率を実現できる可能性も高まるのです。

将来の計画を立てるのは大変なことのように思えますが、投資に関しては、通常、長期的なアプローチを取ることが最善の方法となります。税制優遇や複利効果など、長期的な投資戦略が重要である理由を解説していきます。

長期投資と短期投資

投資家として成功するかどうかを決定する重要な要素の1つは、どのタイプの投資戦略を追求するかを知っていることです。正しい目標を設定し、ポートフォリオを短期投資と長期投資にどのように振り分けるかを理解することが、成功と失敗の分かれ目になります。この2つのタイプの投資の違いを明確に理解した上で、資金の行き先を決定することが重要です。

短期投資とは、通常、1つの株式や有価証券を短期間で売買し、短期間でリターンを得る投資です。この種の投資のみを行うデイトレーダーは、しばしば「トレーダー」または「投機家」と呼ばれ、その日の株式やその他の証券価格の変動から利益を得るためには、時間をかけて取引を行うことが必要です。そのため、短期投資家は、1年以内の相場サイクルやトレンド、適切な戦略を理解し、それを実行することが必要です。

一方、長期投資は全く異なる理念で運営されており、主に5年以上保有するインデックスファンド、株式、不動産ベンチャー、投資信託などで構成されています。このような投資は、非常に長い期間にわたって短期投資よりも高いリターンが期待できる様々な資産に分散しているため、安定したリターンで時間をかけて富を生み出すことが目的です。取引頻度が低い長期投資家は、年に1、2回調査を行うだけで、選択した戦略から得られる可能性のあるリターンを辛抱強く待つことができます。

このように、短期と長期の両戦略を理解することで、市場の状況に応じて柔軟に対応することができます。ここでは、多くの人が実践するべきである長期投資について説明します。

長期投資戦略が重要な理由

長期的な投資戦略は、富を築き、維持するための基礎となるものです。どのような投資家であるかにかかわらず、投資に関しては、将来の計画を持つことが極めて重要です。株式市場は短期的に見ると不安定で、多くの銘柄がわずか数ヶ月または数週間の間に大きく値を上下させることがあります。したがって、長期的に富を築き、資産を守りたいのであれば、十分に計画された投資戦略を持つことが不可欠です。

また、長期的な投資で最も重要なことは、株式、債券、商品、代替投資、通貨など、異なる種類の複数の投資先にポートフォリオを分散することです。投資を分散することで、リスクを軽減し、ポートフォリオが1つの銘柄や資産クラスと相関しすぎることがありません。すべての資産が一度に同じ方向に動くわけではないので、これは時間の経過とともにボラティリティを減らし、潜在的な市場の変動から投資家を保護するのに役立ちます。

また、キャッシュフローとキャピタルゲインのどちらを重視するかによって資産配分を決め、税金を最小限に抑えることも、長期的な戦略を成功させるための重要な要素です。さらに、上場投資信託（ETF）のような税制上の優遇措置を受けられる投資を見つけると、投資信託や個別株などの従来の投資と比較して、全体的な税金を減らすのに役立ちます。このような節税は、時間をかければ大きな効果が期待できるため、資金計画における重要な要素となっています。

最後に、短期的な後退があっても、長期的な目標達成のために規律正しく集中することは、健全な投資計画の重要な部分です。ニュースでは破滅を予感させたり、短期間の上昇で人々の関心を集めたりしますが、忍耐力を持ち、パニック売りを避け、価値のある銘柄を追いかけることは、株式市場のような市場に投資して時間をかけて資産を増やす最も有効な方法の一つであり、他の賢明な投資戦略よりも高いリターンが得られるのが伝統的なのです。

長期投資戦略のメリット

長期的な投資戦略には、資産を増やしたいと考えている人にとって以下のような利点があります。

• 投資家は、自分自身の経済的な目標や目的を達成するために集中する時間を持つことができます。より長い時間軸を持つことで、投資家は将来の資金計画を立てやすくなり、どのような投資が自分のニーズに最も適しているのかを理解することができます。さらに、市場の変動による価格変動を心配することなく、最終的な目標を達成するための具体的な投資対象を選択することができます。
• 短期的な投資と比較して、より安全な投資形態になっています。株式は1日の中で上下するため、インフレや為替差益などの経済的な変動要因を考慮すると、短期投資に比べて長期投資の方が安全性が高いです。
• さらには、5年以上経過するまで売却を控えることで、長期投資で得た利益に対してすぐに税金を取られることもありません。

まとめ

長期的なアプローチで株式や株のポートフォリオに投資することは、経済的な安定を得るための最も効果的で信頼性の高い戦略の一つです。すぐにリターンが得られないかもしれませんが、時間の経過とともに着実に増加する可能性のある投資で構成されるポートフォリオを確立することができます。

また、長期的な投資では、一回限りの取引や投機ではなく、配当やキャピタルゲインという形で報酬を得られる質の高い投資に焦点を当てることが重要です。このような長期投資の機会を見つけるには、強固なバランスシートや魅力的なバリュエーションなど、確固たるファンダメンタルズを持つ銘柄を検討しましょう。また、さまざまな種類の株式を購入し、投資信託や上場投資信託（ETF）を利用して、ポートフォリオを分散させるのもよいでしょう。

また、複利を利用することで、投資に伴うリスクを大幅に軽減し、全体的なリターンを向上させることができます。複利は、収益を類似の投資に再投資することで、単利の場合よりも利益が指数関数的に増加することを可能にします。このため、投資家は他の投資方法を選択した場合よりも、より多くのリターンを得ることができるのです。

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執筆：たなか